Educación financiera básica y salud financiera familiar.
Claves para organizar la gestión financiera familiar y planificar el futuro con criterio y seguridad.
Formato taller
Bloque I: 3h
Bloque II: 2h
Modalidad: Presencial o en línea.
Descripción
Programa diseñado para ofrecer una comprensión práctica y estructurada de la educación financiera aplicada a la vida personal y familiar. El enfoque combina claridad conceptual y aplicación directa, con el objetivo de mejorar la capacidad de análisis, planificación y toma de decisiones económicas.
El programa se organiza en dos bloques complementarios, permitiendo que el segundo pueda impartirse de forma opcional en una sesión independiente si la organización lo considera conveniente.
Objetivo del programa
- Comprender los fundamentos esenciales de la educación financiera.
- Analizar la situación económica personal y familiar con criterios objetivos.
- Aprender a elaborar y controlar un presupuesto familiar.
- Diferenciar objetivos vitales y objetivos financieros, alineándolos de forma coherente.
- Introducir criterios básicos de previsión y planificación para la jubilación
Metodología
La formación se desarrolla en formato taller, con enfoque participativo y práctico. Se combinan explicaciones claras, ejercicios aplicados y análisis de situaciones reales que permiten trasladar los contenidos a la realidad económica de cada participante.
Dirigido a:
- Asociaciones y colectivos sociales.
- Colegios profesionales.
- Entidades que trabajan con personas con menor cultura financiera.
- Organizaciones interesadas en fortalecer la salud financiera de sus miembros.
Beneficios del programa
Al finalizar el programa, los participantes contarán con una visión estructurada de su situación financiera, mayor capacidad para planificar y controlar su economía familiar y criterios prácticos para tomar decisiones financieras alineadas con sus objetivos personales y vitales, incorporando además nociones de previsión a largo plazo con el contenido del segundo bloque.
Contenido
BLOQUE I
Fundamentos de educación financiera y gestión familiar
Duración: 3 horas
- Principios básicos de educación financiera.
- Conceptos clave: activo y pasivo.
- La cuenta de resultados del presupuesto familiar.
- Ingresos activos e ingresos pasivos.
- Clasificación de gastos
- Herramientas prácticas para elaborar y supervisar el presupuesto.
- Organización financiera personal y familiar.
- Documentación económica relevante y criterios de conservación.
- Planificación financiera básica y previsión patrimonial: el testamento.
- Coherencia entre objetivos vitales y objetivos financieros.
Al finalizar este bloque, los participantes dispondrán de una visión clara de su situación económica y de herramientas concretas para mejorar la gestión de su economía familiar.
BLOQUE II
Previsión, jubilación y ahorro complementario
Duración: 2 horas
- Pensión de jubilación
– Requisitos de acceso.
– Cálculo de la base reguladora.
– Porcentaje aplicable para determinar la pensión.
– Ejemplos prácticos basados en casos reales. - Ahorro y previsión como complemento a las pensiones públicas
– Planes de pensiones: características básicas e impacto fiscal.
– Planes de previsión asegurados.
– Seguros de ahorro como complemento
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